虚拟货币监管再升级：禁止境外交易所向境内居民提供服务

三大协会发声四个月后，虚拟货币市场发生了翻天覆地的变化，央行再次“宣告”了虚拟货币炒作的风险。

9月24日，央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确了虚拟货币的本质属性及相关业务活动，建立和改善虚拟货币交易的风险。加强对虚拟货币交易投机风险的监测预警，构建多维度、多层次的风险防范和处置体系。

中国人民银行相关负责人在回答记者提问时表示，《通知》再次强调，比特币、以太币等虚拟货币由非货币当局发行，采用加密技术，分布式账户或类似技术，并以数字形式存在。包括Tether在内的所谓稳定币，不具有与法定货币同等的法律地位，不能作为货币在市场上流通。《通知》明确指出，虚拟货币兑换、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供撮合服务、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务均属于非法金融行为。活动，并且被严格禁止。，坚决依法取缔；通过互联网为中国居民提供服务的境外虚拟货币交易也属于非法金融活动。

截至发稿，虚拟货币价格再次暴跌。24 小时内，比特币下跌 4.24%，以太坊下跌 8.29%。

“挖矿”、交易、交易所的全链条监管

随着虚拟货币的炒作，币圈频频出现混乱。记者在中国裁判文书网上搜索关键词，发现该网站共有5681份文件与“虚拟货币”相关。其中，2020年刑事案件判决数为580件中国全面禁止比特币等虚拟货币，2021年为210件。

在这些情况下，虚拟货币扮演了不同的角色。例如，在某些情况下，虚拟货币充当传销组织的帮凶，需要购买虚拟货币才能获得会员资格和返利；在某些情况下，涉嫌欺诈，制造平台在赚钱的假象，并诱使客户向平台投入资金来炒作比特币。硬币等

“我国对虚拟货币的监管政策是明确的、一贯的。” 中国人民银行相关负责人表示。

在业内人士看来，十部门联合发布《通知》，意味着国内虚拟货币监管整改的再升级。

《通知》建立健全应对虚拟货币交易投机风险的工作机制。一方面，各部门协调联动。中国人民银行会同中央网信办、最高人民法院、最高人民检察院、工业和信息化部、公安部、国家市场监督管理总局、中国银行业监督管理委员会保监会、证监会、国家外汇管理局等部门建立工作协调机制，共同解决重大工作问题。问题，督促、指导各地区按照统一部署开展工作；另一方面，加强属地执行。各省级人民政府普遍负责本行政区域内虚拟货币交易和投机风险的防范和处置工作。地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信监管、公安、市场监管等部门参与。建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。各国政府普遍负责本行政区域内虚拟货币交易和投机风险的防范和处置。地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信监管、公安、市场监管等部门参与。建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。各国政府普遍负责本行政区域内虚拟货币交易和投机风险的防范和处置。地方金融监管部门牵头，国务院金融管理部门分支机构以及网信、电信监管、公安、市场监管等部门参与。建立常态化工作机制，统筹调动资源，积极防范和妥善处理虚拟货币炒作相关问题，维护经济金融秩序和社会和谐稳定。

此外，还明确了对虚拟货币炒作的全方位监测预警。《通知》要求，各省级人民政府充分发挥地方监测预警机制作用，将线上监测与线下调查相结合，提高识别虚拟货币交易炒作活动的准确性和效率。人民银行、中央网信办等部门不断完善加密资产监控技术手段，实现虚拟货币“挖矿”、交易、兑换的全链条追踪和全时信息备份.

中国人民银行相关负责人指出，打击虚拟货币炒作是党中央、国务院作出的重要决策部署，是贯彻落实以人民为中心的必然要求。发展理念，贯彻国家总体安全观。各部门、各地区将认真落实《通知》提出的各项措施，构建中央统筹、属地执行、部门结合、联动负责的长效工作机制，始终保持高压态势，动态监测及时处理相关风险。坚决遏制虚拟货币交易的炒作，

监管如下

近年来，比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动中国全面禁止比特币等虚拟货币，严重危害人民群众财产安全。

在过去的一年里，虚拟货币的炒作极其疯狂。以比特币的价格为例，今年4月曾达到6万多美元的高点，也引来不少新玩家的炒作。随着一系列监管措施被“猛烈抨击”，加密货币的价格开始暴跌。

事实上，这轮监管整改可以追溯到今年5月18日。当时，中国三大行业协会集体发声，为这一轮国内虚拟货币监管整顿埋下了伏笔。三大行业协会发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，要求会员机构不得开展虚拟货币兑换等相关金融业务，坚决抵制与虚拟货币相关的非法金融活动，不得为虚拟货币交易提供账户和付款。结算、宣传、展示服务，同时提醒公众增强风险防范意识，

5月21日，财委会议强调要坚决防控金融风险。加强对平台企业金融活动的监管。严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

6月21日，中国人民银行相关部门就工商银行、中国农业银行、中国建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司约谈。发行为虚拟货币交易投机提供服务的银行和支付机构。一些银行和支付机构。

央行指出，虚拟货币交易炒作扰乱正常经济金融秩序，滋生非法跨境资产转移、洗钱等违法犯罪活动风险，严重侵害人民群众财产安全。各银行和支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》、《关于防范代币发行和融资风险的公告》等监管规定，认真履行客户身份识别义务。交易、清算、结算等产品或服务。

除了金融风险，比特币的高能耗也引发了监管担忧。5月25日，内蒙古发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施（征求意见稿）》，表示将从事虚拟货币挖矿的相关企业和相关人员纳入失信按有关规定处理。黑名单; 公职人员利用职务便利参与虚拟货币挖矿或者为其提供便利和保护的，应当移送纪检监察机关处理。

出发模式开启

一方面，对虚拟货币市场的管控大大收紧，另一方面，币价和交易量暴跌。

例如，以太坊的一位联合创始人此前表示，他将不再涉足加密货币领域；狗狗币的创始人之一也严厉批评了加密技术，称经过多年研究，虚拟货币的主要目的是避税和逃避监管。再加上人为强加的稀缺性，放大了支持者的财富，发誓这辈子再也不涉足币圈。

在一系列“重锤”的监管下，一些大型虚拟货币交易所和软件服务商也在本轮监管中受到冲击，纷纷开启清算模式。

7月6日，中国人民银行（北京）业务管理司、北京市地方金融监督管理局联合发布《关于防范虚拟货币交易活动的风险提​​示》，以应对北京文化发展有限公司公司涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务。公司清理整顿，责令公司注销，官网已下线。

7月22日，北京火币天下网络科技有限公司（火币天下）决定解散，拟向公司登记机关申请注销。请债权人自公告之日起45日内向清算组申报债权。据悉，该机构是早年火币在北京注册的主体。